随着加密货币日益普及，相关诈骗案件也呈现出急剧上升趋势。数字资产逐渐走入主流，投资者不仅面临新兴机遇，也面临被骗的风险。因此，了解加密货币交易的优势与潜在陷阱尤为重要。
据FBI估计，全球已有9,000到250万种不同类型的加密货币。FBI埃尔帕索分部的特工杰弗里·费辛格（Jeffrey Feisinger）指出，加密货币交易本质上非常安全，其背后的区块链算法和技术确保了账本的不可篡改性。“这些交易创建了一个无法更改的账本，实际上是目前转移资金的最佳方式之一，”费辛格说。
然而，加密货币的一个主要缺陷是交易一旦完成，资金无法追回。支付无法被取消或申诉，除非收款人自愿归还资金。对于那些加密货币诈骗的受害者而言，这种情况极为罕见。
常见加密货币骗局：猪盘诈骗
“猪盘骗局”（Pig Butchering）是当下最常见的加密货币诈骗之一。其操作手法类似于“杀猪盘”或“恋爱诈骗”，骗子通过建立虚假身份与受害者取得联系并逐渐获取信任。随后，骗子会诱导受害者投资“看似高收益”的项目，通常通过发送带有二维码的链接，受害者扫描后会被引导至一个他们误以为是安全的加密货币钱包，但实际上所有资金都会被转入骗子控制的单一账户。
“他们会发送一个带二维码的链接，受害者以为自己打开了安全的钱包，但其实这些钱都进了同一个钱包，”费辛格解释道。骗子通常会先让受害者进行小额投资，并伪造账面上的收益，随后进一步诱导受害者投入大笔资金。当受害者大量投资后，资金便瞬间消失，无法找回。
这种诈骗手段在社交媒体上尤为常见，尤其是一些加密货币领域的“网红”也被卷入其中。由于大多数诈骗活动是在国外进行，给追踪和起诉这些犯罪分子增加了难度。
加密诈骗造成巨额损失
仅在2023年，美国人因加密货币相关诈骗损失了约40亿美元。在西德克萨斯的米德兰-敖德萨地区，损失金额高达470万美元。
为了防范这类骗局，费辛格建议投资者在进行加密货币投资前务必做好充分的调查。“就像其他投资一样，如果回报看起来好得不像真的，那很可能就是骗局，”他提醒道。同时，他还建议将加密钱包存储在加密的安全硬盘中，且只有在使用时才应连接设备。
尽管诈骗风险增加，加密货币已深深扎根于现代金融体系中。其高效且安全的跨境转账功能，意味着这种数字资产将继续存在。费辛格强调了投资者教育的重要性，“确保自己了解如何安全地使用加密货币至关重要。”
如果您成为了加密货币诈骗的受害者，FBI鼓励您通过互联网犯罪投诉中心（IC3.gov）进行报告。
