加利福尼亚州正在打击加密货币诈骗，提出了一项新法案，限制从加密货币自动取款机（ATM）上提取现金的数额。数字金融资产交易亭 “法案目前正在州立法机构进行审查，该法案旨在将个人取款上限设定为 1000 美元。这项措施旨在保护投资者，防止围绕这些自动取款机的欺诈活动。
监管的必要性
美国有 3200 多台加密货币 ATM 在运行，人们越来越担心它们可能被用于非法活动。其中许多自动取款机的每日交易限额高达 50,000 美元，这使它们成为对犯罪分子极具吸引力的工具。加利福尼亚州对加密货币诈骗的调查显示，犯罪分子经常胁迫受害者使用犯罪分子选择的加密货币存入现金和发送资金。该法案旨在遏制此类活动并加强安全措施。
解决过度收费问题
除了限制取款金额，拟议立法还解决了加密货币自动取款机运营商收取过高费用的问题。该法案规定，交易时的最高收费为 5 美元或交易金额的 15%（以较高者为准）。立法者在访问位于萨克拉门托的一台加密货币自动取款机时发现，与加密货币交易所的同类产品相比，一些数字资产的加价率高达 33%。此外，立法机构进行的调查还发现，法定货币的存取款手续费在 12% 到 25% 之间。
反欺诈保证
民主党州参议员莫妮克-利蒙（Monique Limón）强调，该法案旨在解决加州受骗者面临的实际问题。通过对加密货币自动取款机实施更严格的监管，该法案让人们放心，加州正在采取措施打击欺诈行为。
实施时间表
根据加利福尼亚州立法论坛的指导方针，虽然仍有待于在 2024 年 1 月之前全面颁布，但预计所有现有的加密自动取款机运营商都将在 2025 年之前遵守新法规。这一过渡期允许虚拟资产服务提供商（VASP）有 12 个月的调整期。此外，所有加密货币 ATM 运营商都必须在 2025 年 7 月 1 日前从金融保护和创新部获得许可证。
交易收据要求
作为新规定的一部分，加密货币 ATM 所有者必须提供英文交易收据。这些收据应包括客户姓名、交易日期和时间、ATM 运营商名称、涉及的加密货币数量及其法币等值、点差金额以及用于计算点差的持牌加密货币交易所信息等详细信息。
